Что такое валоризация пенсии? Валоризация пенсии — что это такое и зачем она необходима? Примеры как посчитать индексы валоризация.

В 2010 г. реализована одна из важнейших залач пенсионной реформы - валоризация т. е. увеличение денежной оценки пенсионных прав граждан старшего поколения, сформированных ими к началу экономических реформ в нашей стране.
Вапоризация имеет разовый характер. Существенно она коснулась в первую очередь тех граждан, у которых советский трудовой стаж составлял 30-40 лет, - наше старшее поколение, наши бабушки и дедушки, которым около 70 лет и старше.
Ранее для расчета трудовой пенсии применялся особый показатель средней заработной платы по стране, который был ниже се среднестатистического значения, что явилось причиной занижения пенсионных прав граждан старшего поколения. В результате многие пенсионеры не получили положенной им прибавки к пенсии за отработанный стаж Сейчас это исправляется путем валоризации.
В ходе валиризации предусматривается увеличение пенсионных прав граждан (т.е. расчетного пенсионного капитала) на 10% за наличие общего трудового стажа (это базовая ставка переоценки) и индивидуально ддя каждого по 1% (без ограничений) за каждый год советского трудового стажа до 01.01.1991. Более того, будет аналогично пересчитан размер расчетного пенсионного капитала и всем работающим, еще не достигшим пенсионного возраста, но имеющим трудовой стаж до 01 01.2002.
При этом суммы валоризации у каждого пенсионера будут умножены на коэффициент индексации (чем ранее дата назначения пенсии, тем выше коэффициент индексации; для пенсий, назначенных до 2002 г., индекс увеличения максимальный)
Кроме того, всем неработающим пенсионерам, постоянно проживающим на территории Российской Федерации, у которых размер пенсии вместе с другими социальными выплатами не достигнет установленного в Российской Федерации прожиточного минимума, установлены федеральные или региональные социальные доплаты к пенсии. 6-11235
Для большинства читателей, которым непонятен термин «валоризация», поясним его значение. Тем более что этим понятием определено пенсионное обеспечение не только старшего поколения, но и миллионов работающих в настоящее время граждан - всех, кто имел хотя бы месяц трудового стажа и заработок до начала 2002 г.
«Валоризация» - слово французского происхождения и означает в профессиональной среде увеличение денежной стоимости чего-либо, например валюты или ценных бумаг, в результате мероприятий, проводимых государством. В нашем случае валоризация - это переоценка, увеличение или индексация денежного выражения пенсионных прав (или так называемого расчетного пенсионного капитала), приобретенных гражданами на 01.01.2002.

Пенсионные права - это сумма расчетного пенсионного капитала (сведения о заработной плате, стаже и размере перечисленных страховых взносов по состоянию на 01.01.2002), с учетом которою пенсионерам старшего поколения расчетным путем определяется страховая часть их трудовой пенсии.

Расчетный пенсионный капитан есть у каждого работающего гражданина, застрахованного в системе обязательного пенсионного страхования и имеющего пластиковое пенсионное свидетельство.
Предполагаемый размер пенсии по старости на 01.01.2002 называется расчетным. С помощью расчетного размера пенсии определяется расчетный пенсионный капитал. Он складывается из трудового стажа и заработной платы, которую получало застрахованное лицо до 01.01.2002, и преобразуется в денежную величину - сумму страховых взносов, подлежащую ежегодной индексации. Всего таких индексаций было 16, общий коэффициент увеличения на сегодняшний день составляет 3,678. Пока гражданину не назначена трудовая пенсия, его расчетный пенсионный капитал индексируется в соответствии с п. 11 ст. 30 Закона о трудовых пенсиях.
Когда гражданин становится получателем трудовой пенсии, его расчетный пенсионный капитал преобразуется в страховую часть трудовой пенсии, и с этого момента индексируется уже страховая часть его пенсии, а не расчетный пенсионный капитал.
Валоризация - это переоценка денежной стоимости пенсионных прав, которые были приобретены гражданами в советский период. Под валоризацию подпадают сегодняшние пенсионеры, имеющие советский стаж, и граждане, которым выход на пенсию только предстоит.
Валоризации подлежит тот вид стажа, с учетом которого определен первоначальный расчетный пенсионный капитал застрахованного лица. Расчетный пенсионный капитал - индивидуальное понятие. Если расчетный пенсионный капитал исчислен с учетом общего стажа, то величина вапоризации определяется с учетом общего трудового стажа, а если расчетный пенсионный капитал определен с учетом специального стажа, то для валоризании учитывается количество лет специального стажа. При этом как общий, так и специальный трудовой стаж, исчисляется в календарном порядке.
Если расчетный пенсионный капитал определен без учета периода обучения, как наиболее выгодный вариант конвертации пенсионных прав, то, естественно, он не будет учтен и при валоризации с 01.01.2010.
Стаж для валоризации определяется в следующем порядке: 10% за наличие трудового стажа до 01.01.2002 плюс дополнительно по 1% за каждый полный год общего или специального стажа до 01.01.1991 (в зависимости от варианта расчета пенсионного капитала) плюс 10% за наличие трудового стажа до 01.01.2002. Полученная в итоге сумма может значительно отличаться у разных пенсионеров в зависимости от вида трудового стажа, индивидуального заработка и других особенностей, которые учитываются при расчете. Следует иметь в виду, что это индивидуальный перерасчет, так как и стаж, и заработная плата у всех разные.
Данные увеличения касаются только величины расчетного пенсионного капитала, сформированного до 01.01.2002, и не влекут пропорционального увеличения всей пенсии либо ее страховой части.
До пенсионной реформы существовали ограничения по продолжительности стажа. Сегодня они снимаются, и каждый год работы до 1991 г. учитывается при валоризации. При начислении пенсии учитывается стаж: для женщин - не свыше 40 лет, для мужчин - не свыше 45 лет. 6*
Правильно рассчитать прибавку практически невозможно, поскольку в результате валоризации увеличивается не страховая часть пенсии, а расчетный пенсионный капитал. А вот процент увеличения в результате валоризации можно рассчитать самостоятельно, но сумма валоризации не будет одинаковой для всех.
Мария Петровна 1936 года рождения имеет максимально учитываемые стаж и заработок для оценки пенсионных прав по состоянию на 01.01.2002.
Продолжительность страхового (общего трудового) стажа до 2002 г. - 42 года, в том числе:
- до 01.01.2002 - 42 года;
- до 01.01.1991 - 40 лет. Первичное назначение пенсии в 1991 г.
Определим размер страховой части пенсии с учетом валоризации. Поскольку Мария Петровна не работает, валоризации подлежит только страховая часть трудовой пенсии по старости. Страховая часть обычной трудовой пенсии по старости на 01.01.2002 не могла превышать 1054 руб. С учетом всех индексаций максимальный размер страховой части трудовой пенсии по состоянию на 01.01.2010 составил: СЧ=1054 руб. X 3,678=3876 руб.
В результате валсризации страховая часть трудовой пенсии увеличилась на 52% (10% + (1% х 42 года).
При таких условиях страховая часть трудовой пенсии по старости повысилась с 01.01.2010 на 52% и составила 2015 руб. 52 коп. (3876 руб. х 0,52). Размер страховой части пенсии с учетом валоризации составил: 2015,52 руб. - 1054 руб.=961 руб. 52 коп.
Сумма увеличения пенсии для всех возрастных групп в среднем составляет 1100 руб., а для «молодых» пенсионеров, вышедших на пенсию после 2002 г., в том числе досрочно, средний размер прибавки составит 300-700 руб. в зависимости от продолжительности трудового стажа, учтенного при оценке пенсионных прав, и даты назначения пенсии.
Средние показатели валоризации не играют особой показательной роли, поскольку расчетный пенсионный капитал имеет индивидуальный характер. Для расчета валоризации берут персональные данные каждого пенсионера, его стаж до 01.01.1991 и расчетный пенсионный капитал. В итоге каждый пенсионер получил индивидуальную прибавку к пенсии.
Если гражданин не имеет периодов общего трудового стажа до 01.01.1991 и его стаж складывается из периодов, начиная с 1991 г., то сумма валоризации составит 10% величины расчет- ного пенсионного капитала (независимо от продолжительности общего трудового стажа за период с 1991 г. до 01.01.2002).
Если продолжительность общего трудового стажа гражданина до 01.01.1991 составляет 10 лет, то сумма валоризации составит 20% величины расчетного пенсионного капитала.
Если гражданин имеет 25 лет общего трудового стажа до 01.01.1991, а после указанной даты он вообще не работал, то сумма валоризации составит 35%.
Всем работающим гражданам, еще не достигшим пенсионного возраста, но имеющим стаж до 1991 г., размер трудовой пенсии будет также определяться с учетом валоризации, плюс 10% за работу в 1991-2001 гг.
Это обеспечит более справедливую оценку трудового вклада граждан, работавших в советское время, в первую очередь нынешним пенсионерам, которые имеют большой советский стаж, но из-за возраста и состояния здоровья не могут заработать высокую трудовую пенсию по правилам пенсионной реформы 2002 г.
Если советский стаж заработан пенсионером на территории бывших союзных республик, то повышение пенсий возможно по соглашению стран СНГ от 1992 г., но которому государство - участник соглашения назначает пенсию по нормам пенсионного законодательства гражданину, прибывшему из страны СНГ на постоянное место жительства.
В Российской Федерации таким пенсионерам также проводится оценка пенсионных прав, приобретенных до 01.01.2002, а периоды работы на территории стран СНГ засчитываются в стаж для расчета российской пенсии.

6.1. Цель проведения переоценки пенсионных прав

До пенсионной реформы размер трудовой пенсии рассчитывался с учетом стажа и заработной платы за последние два года. Если же в конце трудовой деятельности заработная плата была не слишком велика, то будущему пенсионеру начислялась пенсия, рассчитанная исходя из того пятилетнего стажа, когда он зарабатывал больше.
В первые годы действия пенсионной реформы пенсии тех, кто стал пенсионером до 2002 г., и тех, кто вышел на пенсию чуть позже, различались незначительно. Но год от года этот разрыв увеличивался за счет того, что граждане, оформляющие пенсию в настоящее время, кроме пенсионных прав, приобретенных до 01.01.2002, еще имеют и страховые взносы, перечисленные на их индивидуальные лицевые счета работодателем. Таким образом, при одинаковом трудовом стаже у тех, кто уходит на пенсию сейчас, размер трудовой пенсии значительно выше, чем у граждан, заработавших стаж до 1991 г.
Причина этого заключалась в том, что в дореформенные годы для расчета пенсии применялся особый показатель средней заработной платы по стране, который был ниже ее среднестатистического значения.
Для того чтобы исправить сложившуюся ситуацию, было решено вне зависимости от подтвержденного стажа в этот период проиндексировать все пенсионные права граждан бывших пенсионерами до 2002 г. или нет. Поскольку учитываемый период (1991-2001 гг.) был экономическим сложным, не все граждане смогли бы документально подтвердить факт своей работы в эти годы.
Главное условие валоризации - наличие трудового стажа до наступления пенсионной реформы - 01.01.2002.
Для назначения трудовой пенсии по действующему законодательству нет необходимости подтверждать каждый год трудового стажа, если был подтвержден предельный стаж. Но для валоризации имеет значение каждый год стажа, особенно до 1991 г., ведь это позволит существенно увеличить пенсионный капитал пенсионера.
При этом трудовой стаж для валоризации учитывается без ограничений, т. е. чем больше продолжительность трудового стажа до 1991 г., тем более значительной будет прибавка. Естественно, прибавка у всех будет разной, так как и стаж в советские годы, и заработная плата у граждан были разные.
В чем же заключается механизм валоризации?

6.2. Механизм валоризации

Валоризация - это переоценка денежной стоимости пенсионных прав, приобретенных гражданами до пенсионной реформы 2002 г. Перерасчет пенсий производится в автоматическом режиме по имеющимся в пенсионном деле документам.
Механизм расчетов по валоризации пенсий очень сложный и, главное, индивидуальный в каждом конкретном случае. Он применяется только к трудовым пенсиям независимо от их вида и даты назначения, а государственные пенсии валоризации не подлежат. При расчете валоризации учитываются размер заработной платы в советское время, общий трудовой или льготный стаж и многие другие факторы. При этом:
у граждан, получающих трудовые пенсии по старости и по инвалидности, валоризации подлежит их расчетный пенсионный капитал;
у граждан, получающих пенсию по случаю потери кормильца, валоризации подлежит расчетный пенсионный капитал умершего кормильца, в связи со смертью которого они получают пенсию;
у военных пенсионеров, получающих трудовую пенсию по старости, валоризации подлежит страховая часть трудовой пенсии, назначаемой им с 2008 г., касается только той страховой части трудовой пенсии, заработанной до 01.01.2002 с учетом «гражданского» стажа, который не был включен в выслугу лет для определения размера «военной» пенсии;
у чернобыльцев, получающих досрочную трудовую пенсию, валоризации подлежит страховая часть трудовой пенсии;
у государственных федеральных гражданских служащих валоризации подлежит трудовая пенсия по старости либо по инвалидности, к которой установлена соответствующая пенсия за выслугу лет. При этом размер пенсии за выслугу лет государственных гражданских служащих не будет уменьшаться в связи с повышением трудовой пенсии с учетом валоризации.
Одновременно следует отметить, что та часть пенсии, которая заработана уже после 01.01.2002, рассчитывается совсем по-другому и валоризации не подлежит. Она определяется суммой уплаченных работодателем страховых взносов за сотрудника и ожидаемым периодом выплаты пенсии. Эта сумма указывается в извещениях, которые ежегодно с 2002 г. присылает ПФР работающим гражданам. Размер трудовой пенсии именно с учетом уплаченных пенсионных взносов ежегодно пересчитывается работающим пенсионерам. Так что эта часть страховой пенсии формируется иначе, чем более ранние пенсионные права, и валоризации не подлежит.
Валоризация проводится один раз и касается только трудовых пенсий (по старости, инвалидности и случаю потери кормильца). Расчет сумм валоризации или переоценка пенсионного капитала будут производиться на основании сведений, имеющихся в базах данных получателей пенсий, автоматически, с выбором оптимального варианта расчета пенсии с учетом валоризации.
Если гражданин имеет трудовой стаж до 1991 г., который не был учтен при исчислении размера пенсии, то дополнительные сведения он может представить в территориальный орган Фонда по месту жительства. В основном это касается пенсионеров, отработавших более 45 лет (для мужчин) и более 40 лет (для женщин), поскольку именно этот стаж был предельным в советский период для расчета пенсии и многие не считали необходимым подтверждать стаж сверх этого срока.
Все увеличения пенсионного капитала отражаются в ежегодных информационных письмах ПФР, которые получат работающие граждане. Естественно, эти увеличения будут учтены при расчете трудовой пенсии.
Порядок проведения валоризации:
с 01.01.2010 валоризация производится территориальными органами Фонда без истребования заявления на основании документов, имеющихся в пенсионном деле;
при предоставлении пенсионерами дополнительных документов до 31.12.2010, у которых отдельные периоды трудовой деятельности ранее не были учтены, перерасчет размера пенсии с учетом суммы валоризации осуществляется с 01.01.2010.

6.3. Порядок перерасчета пенсий

Перерасчет страховой части трудовой пенсии по старости, инвалидности, по случаю потери кормильца при изменении суммы валоризации производится территориальными органами ПФР, по материалам пенсионного дела, а также на основании заявления пенсионера со дня первоначального установления трудовой пенсии. При этом применяется то же количество месяцев ожидаемого периода выплаты трудовой пенсии по старости, которое было применено при первоначаїьном установлении трудовой пенсии с учетом суммы валоризации.
Страховая часть трудовых пенсии (по старости, инвалидности. по случаю потери кормильца), в том числе исчисленный с учетом суммы валоризации, подлежит перерасчету при изменении:
величины расчетного пенсионного капитала, влекущего изменение суммы валоризации, в случае представления дополнительных документов, подтверждающих общий трудовой стаж и (или) стаж на соответствующих видах работ, приобретенный до 01.01.2002. который не был учтен при оценке пенсионных прав застрахованного лица при установлении ему трудовой пенсии;
величины расчетного пенсионного капитала, влекущего изменение суммы валоризации, в случае представления дополнительных документов, подтверждающих среднемесячный заработок застрахованного лица, который не был учтен при оценке пенсионных прав указанного лица при установлении ему трудовой пенсии;
суммы валоризации (без изменения величины расчетного пенсионного капитала) в случае представления дополнительных документов, подтверждающих общий трудовой стаж, приобретенный до 01.01.1991, который не был учген при валоризации величины расчетного пенсионного капитала застрахованного лица, исчисленного в соответствии со ст. 30 Закона № 173-Ф3;
суммы валоризации (без изменения величины расчетного пенсионного капитала) в случае включения в общий трудовой стаж периодов работы и (или) иной деятельности, которые не были учтены при валоризации величины расчетного Пенсионного капитала застрахованного лица, исчисленного в соответствии со ст, 30 Закона № 173 ФЗ, на основании документов, имеющихся в пенсионном деле;
величины расчетного пенсионного капитала в случае выбора застрахованным лицом иного варианта определения расчетного размера трудовой пенсии при оценке пенсионных прав, чем тот, который был применен при установлении ему трудовой пенсии. При представлении дополнительных документов, подтверждающих общий трудовой стаж, который не был учтен при оценке пенсионных прав указанного застрахованного лица при установлении ему трудовой пенсии;
величины расчетного пенсионного капитала, влекущего изменение суммы валоризации и увеличение размера трудовой пенсии, в случае выбора иного варианта определения расчетно го размера трудовой пенсии при оценке пенсионных прав, чем тот, который был применен при установлении застрахованному лицу трудовой пенсии, на основании документов, имеющихся в пенсионном деле.
За перерасчетом размера страховой части трудовой пенсии по старости трудовой пенсии по инвалидности, трудовой пенсии по случаю потери кормильца можно обратиться в любое время после возникновения права на такой перерасчет. В других случаях производится перевод с одного вида пенсии на другой.

6.4. Расчет пенсионного капитала с учетом валоризации

Ивану Кузьмичу назначена пенсия в 19У9 г. Его общий трудовой стаж - 32 года, до 1991 г. - 24 года В настоящее время не работает, является получателем трудовой пенсии го старости. | Коэффициент валоризации пенсии на 01.0l.2010 составит 34%-10% за стаж до 01 011991 + 24% {1% х 24) за наличие общего трудового стажа.
Страховая часть пенсии на 3112.2009 - 2917 47 руб. Расчетный пенсионный капитал на 01 01.2002 - 138 020 28 руб. Ожидаемый период выплаты на 01.01.2002 - 174 мес. Коэффициент индексации расчетного пенсионного капитала - 3,678.
Коэффициент валоризации - 0,34. Определим размер пенсии не 01.01 2010
Рассчитаем сумму валоризации исходя из величины расчетного пенсионного капитала на 0101.2002
Фиксированный базовый размер пенсии (Б) на 31.12.2009 - 2562 руб.
Размер страховой части пенсии с учетом валоризации (В) составил. (138 020,28 руб. х 0,34 х 3,678): 174 мес.=991,94 руб. Размер пенсии на 01.01.2010 составил: П=Б + СЧ + В=2562 + 2917,47 + 991,94=6471,41 руб. Произведем такой же расчет пенсии исходя из величины ее страховой части:
- страховая часть пенсии на 31.12 2009 - 2917,47 руб.;
- коэффициент валоризации - 0,34
Прибавка к пенсии за счет валоризации на 01.01 2010 составила: В=(2917,47 руб. X 0,34}=991,94 руб. П - Ь + СЧ + В=2562 + 2917,47 + 991,94=6471,41 руб.?
Если размер пенсии будет ниже прожиточного минимума в регионе его проживания пенсионера, то он получит социальную доплату из федерального или регионального бюджета.

Валоризация является частью развития пенсионной системы. В процессе валоризации повысилась денежная оценка пенсионных прав граждан (переоценка пенсионного капитала), приобретенных на начало пенсионной реформы, которая обеспечила увеличение пенсий всех видов: по старости, по инвалидности, по случаю потери кормильца. Валоризация коснулась всех граждан, работавших в советское время, независимо от количества отработанных лет. Сегодняшние пенсионеры в совокупности всех установленных выплат с 01.01.2010 получают пенсию не ниже прожиточного минимума пенсионера в регионе его проживания.
Все увеличения пенсионного капитала отражаются в информационных письмах ПФР, которые застрахованные граждане получают ежегодно, и учитываются в дальнейшем при расчете трудовых пенсий.
В качестве стандартного периода времени формирования пенсионных прав берутся принятые в общеевропейской практике 30 лет страхования. Что касается молодежи, то при уплате страховых взносов в течение 30 лет коэффициент замещения пенсией утраченного заработка составит не менее 40%. Это является стандартной минимальной нормой пенсионного обеспечения любой европейской страны и предусмотрено конвенциями Международной организации труда, соответствовать которым стремится и наше государство.

В 2010 г. реализована одна из важнейших запдач пенсионной реформы - валоризация, т.е. увеличение денежной оценки пенсионных прав граждан старшего поколения, сформированных ими к началу экономических реформ в нашей стране.

Валоризация имеет разовый характер Существенно она кос нулась в первую очередь тех граждан, у которых советский трудовой стаж составлял 30-40 лет, - наше старшее поколение, наши бабушки и дедушки, которым около 70 лет и старше.

Ранее для расчета трудовой пенсии применялся особый по­казатель средней заработной платы по стране, который был ниже ее среднестатистического значения, что явилось причи­ной занижения пенсионных прав граждан старшего поколения. В результате многие пенсионеры не получили положенной им прибавки к пенсии за отработанный стаж. Сейчас это исправляется путем валоризации.

В ходе валоризании предусматривается увеличение пенси­онных прав граждан (т.е. расчетного пенсионного капитала) на 10% за наличие общего трудового стажа (это базовая ставка пере­оценки) и индивидуачьно для каждого по 1% (без ограничений) за каждый год советского трудового стажа до 01.01.1991. Более того, будет аналогично пересчитан размер расчетного пенсион­ного капитала и всем работающим, еще не достигшим пенсион­ного возраста, но имеющим трудовой стаж до 01.01.2002.

При этом суммы валоризации у каждого пенсионера буцут умножены на коэффициент индексации (чем ранее дата назначения пенсии, тем выше коэффициент индексации: для пенсий, назначенных до 2002 г., индекс увеличения максимальный).

Кроме того, всем неработающим пенсионерам, постоянно проживающим на территории Российской Федерации, у кото­рых размер пенсии вместе с другими социальными выплатами не достигнет установленного в Российской Федерации прожиточною минимума, установлены федеральные или региональ­ные социальные доплаты к пенсии.

Для большинства читателей, которым непонятен термин «валоризация», поясним его значение. Тем более что этим понятием определено пенсионное обеспечение не только старше­го поколения, но и миллионов работающих в настоящее время граждан - всех, кто имел хотя бы месяц трудового стажа и за­работок до начала 2002 г.

«Валоризация » - слово французского происхождения и оз­начает в профессиональной среде увеличение денежной стоимости чего-либо, например валюты или ценных бумаг, в резуль­тате мероприятий, проводимых государством. В нашем случае валоризация - это переоценка, увеличение или индексация денежного выражения пенсионных прав (или так называемого расчетного пенсионного капитала), приобретенных гражданами на 01.01.2002.

Пенсионные права - это сумма расчетного пенсионного капитала (сведения о заработной плате, стаже и размере перечисленных страхо­вых взносов по состоянию на 01.01.2002), с учетом которого пенсионе­рам старшего поколения расчетным путем определяется страховая часть их трудовой пенсии.

Расчетный пенсионный капитан есть у каждого работающе­го гражданина, застрахованного в системе обязательного пенсионного страхования и имеющего пластиковое пенсионное свидетельство.

Предполагаемый размер пенсии по старости на 01.01.2002 называется расчетным. С помощью расчетного размера пенсии определяется расчетный пенсионный капитал. Он складывается из трудового стажа и заработной платы, которую получало за­страхованное лицо до 01.01.2002, и преобразуется в денежную величину - сумму страховых взносов, подлежащую ежегодной индексации. Всего таких индексаций было 16, общий коэффи­циент увеличения на сегодняшний день составляет 3,678. Пока гражданину не назначена трудовая пенсия, его расчетный пен­сионный капитал индексируется в соответствии с п. 11 ст. 30 Закона о трудовых пенсиях.

Когда гражданин становится получателем трудовой пенсии, его расчетный пенсионный капитал преобразуется в страховую часть трудовой пенсии, и с этого момента индексируется уже страховая часть его пенсии, а не расчетный пенсионный капитал.

Валоризация - это переоценка денежной стоимости пенси­онных прав, которые были приобретены гражданами в совет­ский период. Под валоризацию подпадают сегодняшние пенси­онеры, имеющие советский стаж, и граждане, которым выход на пенсию только предстоит.

Валоризации подлежит тот вид стажа, с учетом которого определен первоначальный расчетный пенсионный капитал застрахованного лица. Расчетный пенсионный капитал - инди­видуальное понятие. Если расчетный пенсионный капитал исчислен с учетом общего стажа, то величина валоризации опре­деляется с учетом общего трудового стажа, а если расчетный пенсионный капитал определен с учетом специального стажа, то для валоризации учитывается количество лет специального стажа. При этом как общий, так и специальный трудовой стаж, исчисляется в календарном порядке.

Если расчетный пенсионный каптал определен без учета периода обучения, как наиболее выгодный вариант конверта­ции пенсионных прав, то, естественно, он не будет учтен и при валоризации с 01.01.2010.

Стаж для валоризации определяется в следующем порядке: 10% за наличие трудового стажа до 01.01.2002 плюс дополнительно по 1% за каждый полный год общего или специального стажа до 01.01.1991 (в зависимости от варианта расчета пен­сионного капитала) плюс 10% за наличие трудового стажа до

01.01.2002. Полученная в итоге сумма может значительно отли­чаться у разных пенсионеров в зависимости от вида трудового стажа, индивидуального заработка и других особенностей, ко­торые учитываются при расчете. Следует иметь в виду, что это индивидуальный перерасчет, так как и стаж, и заработная плата у всех разные.

Данные увеличения касаются только величины расчетного пенсионного капитала, сформированного до 01.01.2002, и не влекут пропорционального увеличения всей пенсии либо ее страховой части.

До пенсионной реформы существовали ограничения по про­должительности стажа. Сегодня они снимаются, и каждый год работы до 1991 г. учитывается при валоризации. При начисле­нии пенсии учитывается стаж: для женщин - не свыше 40 лет, для мужчин - не свыше 45 лет.

Правильно рассчитать прибавку практически невозможно, поскольку в результате валоризации увеличивается не страховая часть пенсии, а расчетный пенсионный капитал, А вот процент увеличения в результате валоризации можно рассчитать само­стоятельно, но сумма вапоризации не будет одинаковой для всех.

Мария Петровна 1936 года рождения имеет максимально учитываемые стаж и заработок для оценки пенсионных прав по состоянию на 01.01.2002.

Продолжительность страхового (общего трудового) стажа до 2002 г. - 42 года, в том числе: до 01.01.2002 -42 года;

До 01 01.1991 - 40 лет.

Первичное назначение пенсии в 1991 г.

Определим размер страховой части пенсии с учетом валоризации.

Поскольку Мария Петровна не работает, валоризации подлежит только страховая часть трудовой пенсии по старости. Страховая часть обычной трудовой пенсии по старости на 01.01.2002 не могла превышать 1054 руб. С учетом всех индексаций максимальный размер страховой части трудовой пенсии по состоянию на 01.01.2010 составил:

СЧ = 1054 руб. X 3,678 = 3876 руб.

В результате валоризации страховая часть трудовой пенсии увеличилась на 52% (10% + (1% х 42 года).

При таких условиях страховая часть трудовой пенсии по старости повысилась с 01.01.2010 на 52% и составила 2015 руб. 52 коп. : (3876 руб. х 0,52). Размер страховой части пенсии с учетом валоризации составил: 2015,52 руб. – 1054 руб. = 961 руб. 52 коп.

Сумма увеличения пенсии для всех возрастных групп в сред­нем составляет 1100 руб., а для «молодых» пенсионеров, вышед­ших на пенсию после 2002 г., в том числе досрочно, средний размер прибавки составит 300-700 руб. в зависимости от про­должительности трудового стажа, учтенного при оценке пенси­онных прав, и даты назначения пенсии.

Средние показатели валоризации не играют особой показа­тельной роли, поскольку расчетный пенсионный капитал имеет индивидуальный характер. Для расчета валоризации берут пер­сональные данные каждого пенсионера, его стаж до 01.01.1991 и расчетный пенсионный капитал. В итоге каждый пенсионер получил индивидуальную прибавку к пенсии.

Если гражданин не имеет периодов общего трудового ста­жа до 01.01.1991 и его стаж складывается из периодов, начиная с 1991 г., то сумма валоризации составит 10% величины расчет­ного пенсионного капитала (независимо от продолжительности общего трудового стажа за период с 1991 г. до 01.01.2002).

Если продолжительность общего трудового стажа граждани­на до 01.01.1991 составляет 10 лет, то сумма валоризации соста­вит 20% величины расчетного пенсионного капитала.

Если гражданин имеет 25 лет общего трудового стажа до 01.01.1991, а после указанной даты он вообще не работал, то сумма валоризации составит 35%.

Всем работающим гражданам, еще не достигшим пенсион­ного возраста, но имеющим стаж до 1991 г., размер трудовой пенсии будет также определяться с учетом валоризации, плюс 10% за работу в 1991 -2001 гг.

Это обеспечит более справедливую оценку трудового вклада граждан, работавших в советское время, в первую очередь нынешним пенсионерам, которые имеют большой советский стаж, но из-за возраста и состояния здоровья не могут заработать вы­сокую трудовую пенсию по правилам пенсионной реформы 2002 г.

Термин «Валоризация» переводится как «переоценка» и употребляется в экономике, когда речь идёт о повышении стоимости товаров или услуг. Понятие «Валоризация» в пенсионной системе означает изменение пенсионного права в сторону его повышения до 01.01.2002 г. Данная процедура касается всех пенсионеров и тех граждан, которые собираются ими стать в 2016 или ближайшие годы.

Что означает процесс валоризации?

Суть валоризации состоит в следующем: на 01.01.02. ПФ установил определённую величину расчётного капитала застрахованного лица. Капитал увеличивается на 10% от начальной величины и на 1% за каждый следующий год стажа до 01.01.91 г.

Для каждого гражданина пересчёт индивидуален, зависит от количества лет трудовой деятельности. В стаж включаются также периоды любой общественно-полезной деятельности. Ограничений для общего стажа не установлено.

Валоризация является беззаявительной, то есть, граждане не обязаны писать заявление в ПФ о пересмотре капитала. Перерасчёт производится автоматически всем пенсионерам на основании документов в личном деле.

Присутствие самого пенсионера может понадобиться, если он сам изъявит желание представить в ПФ дополнительные документы о годах работы, которые не были заявлены раньше. Это касается тех, кто проработал 45/40 лет (мужчины/женщины).

В советское время этот стаж считался предельным при назначении размеров пенсионного обеспечения. Средства на валоризацию из Федерального бюджета составили 500 миллиардов рублей.

Цель валоризации – повысить жизненный уровень пенсионеров. В России она проводится с 01.01.10. по сей день всем лицам, кто ушёл на пенсию. Процедура повышения пенсионного довольствия производится сотрудниками ПФР ежегодно. Для этого поднимается вся информация о расчётном капитале граждан пенсионного возраста на 01.01. текущего года, содержащаяся в базе данных.

Почему появилась необходимость в валоризации?

До 2002 г. расчёт величины пенсионного капитала происходил по показателям:

  • По выбору гражданина размера заработной платы за любые 5 лет.
  • Полный стаж работы.

В 2002 году было решено внести в этот перечень отчисления работодателя. В таком виде система действовала до 2014 года, когда в ней появились нововведения в виде ИПК – накопленных баллов за время работы.

Анализ системы накоплений показал, что до 2002 г. отсутствовали страховые взносы, и поэтому пенсии граждан более старшего возраста сильно страдали в размере.

С целью выравнивания прав пенсионеров, которым начислили пенсию в советское время с ныне действующими, правительством РФ было принято постановление о повышении размеров выплат.

В ФЗ о пенсиях были внесены соответствующие изменения о проведении массовой валоризации, которая начала проводиться с 01.01.10., и капитал будущих и действующих пенсионеров начал свой рост.

Значительное повышение ощутили те, кто имел большой стаж трудовой деятельности до 2002г. Для граждан, ушедших на пенсию в период 2010-2014, валоризация прошла незаметно, так как повышение автоматически вошло в размер выплат при начислении.

В 2015г. были внесены существенные изменения в законодательство, появилось много новшеств, но о валоризации там не было сказано ни слова. Закон больше не применяется, но положение, по которому определяется размер страховой части, не потеряло свою силу.

Все пенсионеры, начиная с 2015г., которые были трудоустроены официально и имели какой-то стаж до 2002 г., сохранили своё право на повышение пенсионного капитала.

О значении понятий индексации, валоризации, перерасчёта

Все три понятия действуют в системе пенсионного законодательства параллельно, потому что они имеют совершенно разные значения. Их единственное сходство состоит в том, что они используются при повышении пенсионного довольствия. Их различия состоят в механизме начисления и в их юридическом основании.

  1. Индексация – процедура изменения индекса значения. Таким образом происходит компенсация снижения покупательской способности пенсионеров на уровень инфляции. Процент индексации устанавливается правительством и подводит размер пенсии к уровню потребительской корзины. В результате её проведения выплаты пенсионерам должны, как минимум, достичь уровня потребительской корзины. Для некоторых категорий пенсионеров индексация проводится в виде надбавки к денежному вознаграждению – для космонавтов и госслужащих.
  2. Валоризация – повышение размера пенсии, которая была занижена в советское время, проводится для граждан с любым стажем до 2002 г. Повышение производится без присутствия граждан. Размер надбавки зависит от стажа, заработанного до 1991 г., и районного коэффициента, если таковой имеется.
  3. Перерасчёт – производится, если изменились обстоятельства, которые оказали влияние на размер пенсии. Необходимо предоставление документов, которые подтвердят изменения. Например, перерасчёт регулярно происходит у работающих пенсионеров, так как с увеличением стажа растёт число отчислений работодателя в страховую часть его пенсии.

О правилах валоризации

Расчёт пенсионного капитала производится сотрудниками ПФ, но каждый гражданин может сделать это самостоятельно и ориентировочно представить себе, можно ли вообще на что-то надеяться в плане увеличения выплат.

Все данные о расчётном капитале граждан на 01.01.02. находятся в базе данных ПФ.

Все кто трудился в СССР, имеют определённое количество лет стажа до 2002 г. С 01.01.10. этот капитал умножается на 10% одноразово, далее – еще 1% за каждый полный год после 1991 г.

В среднем по стране увеличение капитала на пенсионных счетах составило 1430 руб. в месяц.

В каждом случае оно имеет индивидуальный характер и зависит от возраста и времени выхода на пенсию:

Выход на пенсию (год) Доплата (руб.)
2002 1008
2004 872
2004 872
2005 938
2006 846
2007 903
2008 755
2009 743
2010 498
Возраст Доплата (в рублях)
до 50 210
50-60 739
61-70 1314
71-80 1649
81-90 1733

На увеличенные пенсии распространяются все проводимые индексации в течение года. Для перерасчёта размера пенсионного обеспечения необходимо обратиться с заявлением ПФ.

Если возникли новые обстоятельства, появились новые документальные подтверждения об имеющемся стаже за прошлые годы, которые не были в своё время учтены при назначении пенсионных выплат. В иных случаях валоризация производится автоматически.

Понятия, которые используются при перерасчёте:

  • Конвертация – преобразование, перевод пенсионных прав в капитал для тех, кто был занят трудовой деятельностью до 2002г.
  • Коэффициент стажа работы – весь временной период работы до 2002 г. Он исчисляется от 0,55 при стаже 25 лет, до 0,75 при большем стаже. За 1 дополнительный год работы добавляется 1%, но не больше 75% в итоге. Если стаж меньше 25 лет, то пропорционально этому уменьшается процент.

Примеры расчёта:

  • Гражданин имеет стаж работы 34 года, на советское время приходится 33. Пенсия по возрасту назначена в 1992 г., с тех пор он не работал. Его капитал увеличится в общей сложности на 10% с 01.01.10. и на 33%. Итого – на 43% . Страховая часть трудовой пенсии будет увеличена с учётом этих процентов.
  • Гражданка ушла на заслуженный отдых по возрасту в 1985. с общим стажем 40 лет. В ПФ она предоставила документы о трудовой деятельности в количестве 12 лет до 2002 г. и 7 лет до 01.01.91. В этом случае увеличение капитала произойдёт в размере 10% и 29% за время работы в СССР. В итоге произойдёт увеличение пенсионного капитала на 39% и пересчёт страховой части.

При валоризации ПФ учитывает условия:

  1. Год рождения гражданина.
  2. Период страхового стажа:
    • до 01.01.02.
    • до 01.01.91.
    • после 01.01.02.
  3. Отношение заработных плат в разные периоды.
  4. Год назначения пенсии по возрасту.
  5. Средняя зарплата в стране после 01.01.02.

Формула, по которой производится валоризация:

ПК=(РП — БЧ) х Т

  • ПК – пенсионный капитал.
  • РП – размер пенсии.
  • БЧ – базовая часть пенсии на 01.01.02.(450 руб.)
  • Т – период выплаты пенсионного пособия по возрасту.

Таким образом, повышение капитала пенсионного рассчитывается путём подстановки индивидуальных значений в общепринятую формулу, где одинаковым для всех является только размер базовой части пенсионной выплаты на 01.01.02.

Пенсионные выплаты зависят от множества факторов – общий трудовой стаж гражданина, средняя заработная плата, а также социальное и экономическое развитие государства. После вступления в силу глобальных изменений пенсионной сферы, принимается решение о валоризации или переоценки пенсий, поскольку существенно меняются условия начисления, а значит, традиционная индексация не может полностью учесть все факторы.

Определение – что такое валоризация социальной пенсии в России

Валоризация – французский термин, пришедший в пенсионную сферу из экономики. Это переосмысление денежного эквивалента пенсионных прав, которые были приобретены на период действия прошлой пенсионной системы, например, гражданами в советский период. В то время не существовало страховых взносов и баллов, которые играют важную роль в начислении пенсии сегодня. До 2002 года для начисления суммы пенсионной выплаты учитывались только средняя официальная зарплата за определенный срок, а также общий трудовой стаж. Эти два параметра и легли в основу системы перерасчета. Программа официально вступила в силу с 1 января 2010 года, но актуальна и сегодня.

Общий смысл валоризации пенсии заключается в следующем – ПФ России вывел величину расчетного пенсионного капитала. Он увеличивается на 10% от начальной суммы, а за тем на 1% за каждый трудовой год до 01.01.1991 года. Есть несколько важных моментов в программе реализации перерасчета пенсий:

  • Переоценке подлежит денежная стоимость пенсионных прав, которые были выработаны до 2002 года;
  • Валоризация затрагивает без исключения всех граждан РФ – действующих и будущих пенсионеров;
  • Повышение будет происходить по-разному, в зависимости от трудового стажа до 2002 года. По данным ПФР пенсия увеличится в среднем от 700 до 1300 рублей;
  • Валоризация проходит автоматически. Нет нужды дополнительно обращаться в Пенсионный фонд. Если имеются дополнительные документы, подтверждающие заработок за прошлый период времени (до 2002 года), их следует представить в филиал по месту жительства.

Основная цель валоризации – повышение уровня жизни пенсионеров, поскольку прожиточный минимум меняется ежегодно, а также нельзя не учитывать экономические изменения в стране за долгий период времени.

Валоризация началась с 2010 года и продолжается по сегодняшний день. На перерасчет пенсионных начислений за советский период было выделено порядка 500 млрд. рублей из казны страны.

Необходимость в валоризации пенсионных выплат

До 2002 года расчет пенсионных выплат в России зависел от двух параметров – размер заработной платы за любые пять лет и полный трудовой стаж. В ходе реформы 2013-2015 гг. в этот список внесли и накопленные баллы за время работы, а также страховые отчисления работодателем. В связи с этим, граждане, которые вышли на пенсию до вступления в силу новых положений, сильно потеряли в денежном размере пенсионных выплат.

Индексация, задача которой является перерасчет пенсий с учетом инфляции и уровня прожиточного минимума, не может учесть особенности начисления пенсий. Поэтому было объявлено о начале программы массовой валоризации, которая официально началась с 2010 года. Особенное повышение пенсий ощутили те граждане, которые имели существенный трудовой стаж до 2002 года, а для остальных лиц прибавка оказалась не столь значимой, так как повышение автоматически входит в начисление выплаты при уходе на пенсию.

Какой нужен трудовой стаж для выхода на пенсию узнаете .

После 2015 года индексация пенсий по-прежнему проводится ежегодно, но потребности в массовой валоризации нет, так как пенсионная система кардинально не изменилась.

Различия между индексацией, валоризаций и перерасчетом

Несмотря на близость понятий, они применяются одновременно и имеют совершенно разные значения. Сходство данной терминологии – использование при повышении пенсионных начислений, но юридическое основание у них различно.

  1. . Это процедура, которая необходима для изменения индекса значения пенсии. Она позволяет вычислить компенсацию покупательской способности гражданина, получающего любой вид пенсии, на уровень инфляции в стране. Значение индексации устанавливается государственными органами и необходимо для приближения пенсии к сумме актуальной потребительской корзины;
  2. Валоризация. Повышение размера пенсионной выплата, которая была занижена при изменениях в пенсионной системе страны. Последняя программа валоризации в России касалась пенсионеров, имеющих трудовой стаж в советское время, а также до 2002 года включительно;
  3. Перерасчет. Процедура, которая необходима, если изменились какие-либо обстоятельства, которые влияют на размер пенсии. Для этого всегда требуется представить документы, подтверждающие актуальные изменения.

Про индексацию военных пенсий читайте .

Всю информацию об актуальных изменениях пенсионных выплат по всем трем видам повышений пенсии необходимо узнавать в Пенсионном Фонде по месту жительства.

Правила

Расчет пенсионного капитала осуществляется сотрудниками Пенсионного фонда, но если учесть основные правила валоризации пенсий, можно ориентировочно представить, стоит ли вообще надеяться на какие-либо выплаты по программе перерасчета. Ключевые моменты, которые принимаются во внимание при валоризации:

  • Все граждане, которые имели трудовой стаж в советский период, получают повышение пенсионного капитала на 10% единожды, а каждый год после 1991 происходит увеличение на 1%;
  • Валоризация носит индивидуальный характер, так как напрямую зависит от времени выхода на пенсию и возраста. Актуальную информацию можно уточнить у сотрудников Пенсионного Фонда;
  • На увеличение размера пенсии влияют все проводимые индексации в течение последних лет;
  • Если имеются обстоятельства, влияющие на продолжительность стажа за прошлые годы, а также есть все необходимые подтверждающие документы, необходимо обратиться в филиал ПФР для перерасчета пенсии. Во всех остальных случаях валоризация осуществляется автоматически.

Не стоит ждать большого увеличения размера пенсии, в среднем по России она повысилась лишь на 1430 рублей в месяц.

Понятия, используемые в расчете и перерасчете

Существует два важных параметра, которые применяются при любых изменениях размера пенсии:

  • Конвертация. Это перевод пенсионных прав в денежный эквивалент по определенной формуле. В данном случае учитывается вся трудовая деятельность до 2002 года;
  • Коэффициент трудового стажа. Учитывается весь период до 2002 года, когда гражданин был официально трудоустроен. Максимальное значение коэффициента может достигать 0,75. Если отработано 25 лет, то его значение будет равно 0,55, а затем за каждый год добавляется по 1%, а при меньшем количестве стажа пропорционально отнимается по 1%.

Какие нужны документы для перерасчета пенсии читайте также .

Полученное значение пенсионного капитала можно рассчитать лишь приблизительно, так как самостоятельно сложно подставить максимально верные значения. Для точного расчета необходимо обратиться к сотруднику ПФР.

Пример перерасчета трудовой пенсии

У гражданки на 01.01.2002 общий трудовой стаж составляет 29 лет, из которых 21 год приходится на советский период. Ее средняя зарплата превышает среднюю заработную плату по стране на тот период на величину 1,27. Расчетный размер трудовой пенсии у нее составляет 1283,3 рубля, а коэффициент трудового стажа – 0,64 (0,55 за базовые 25 лет стажа и 0,09 за последующие годы), а период ожидания выплаты пенсии составляет 156 месяцев. Таким образом, размер пенсионного капитала с учетом валоризации составит 129838,3. Конечный размер пенсии не равен пенсионному накоплению, поэтому надбавку к пенсии рассчитывают с учетом суммарного коэффициента индексации расчетного пенсионного капитала, а также периодом ожидаемых выплат. В итоге размер трудовой пенсии увеличится на 950,25 рублей.

Какой минимальный размер пенсии в России узнаете .

Видео

Выводы

Валоризация пенсии – это неотъемлемый процесс пенсионной системы, который важен для улучшения финансового положения пенсионеров и выравнивания размера выплат с затратами на продовольственную корзину. Перерасчет пенсий опирается на несколько моментов, среди которых наиболее важны общий и среднемесячная заработная плата. Для верного подсчета вашей пенсии на актуальный период необходимо обратиться в ПФР.

В РФ с начала 2010 года при установлении пенсий проводится валоризация, позволяющая переоценить денежный эквивалент пенсионных прав (заработка и стажа), которые были приобретены до проведения пенсионной реформы 2002 г.. Для того чтобы пенсионер был ознакомлен в полной мере со своими пенсионными правами, важно хорошо представлять, что означает это понятие, какой категории пенсионеров оно касается и как проводится.

Понятие

Валоризацией называют мероприятия, которые проводит государство с целью переоценки или повышения стоимости ценных бумаг, социальных выплат, и остального капитала. В России это понятие употребляют по отношению к переоценке пенсионных прав того поколения, чьи пенсионные права полностью или частично сформированы до начала экономических реформ. Так как размер пенсионных выплат до реформ рассчитывался при помощи отдельного показателя средней заработной платы (среднестатистическое значение заработной платы было при этом выше), пенсионные права граждан, работавших до проведения реформ, были занижены, поэтому многие не получили надбавки, положенные за отработанный .

Валоризация пенсии позволяет исправить эту ситуацию путем разового увеличения денежного эквивалента пенсионных прав.

Какой категории пенсионеров касается

Валоризация распространяется на всех теперешних пенсионеров и на всех трудящихся, которые работали до начала 2002 г. и вышли на пенсию позже (временной период работы до реформ значения не имеет).

Повышение пенсионных прав:

  • осуществляется в индивидуальном порядке;
  • зависит от стажа «советского периода»;
  • касается только расчетной части пенсионного капитала.

Как и кем проводится?

Валоризация проводится органами Пенсионного фонда с учетом имеющихся данных о трудовом стаже человека до 2002 г. в беззаявительном порядке. База данных содержит информацию о размере пенсионного расчетного капитала на 1 января текущего года. Если пенсионер обладает неучтенными ранее документами о наличии трудового стажа за указанный период, пенсионер должен самостоятельно предоставить их в Пенсионный фонд.

Общие правила расчета

Общая сумма валоризации вычисляется по следующей формуле:

СВ (общая сумма валоризации) — РПК (расчетный пенсионный капитал) х общий процент валоризации (10%) х К / Т , где

К — это равный 3,678 суммарный коэффициент проведенных до назначения пенсий индексаций и дополнительного увеличения страховой части выплат;

Т – период ожидания выплат.

Учтенный расчетный пенсионный капитал при валоризации умножается на 10 %. Эта сумма за каждый полный год стажа, полученного до 1991 г., увеличивается дополнительно на 1 % без всяких ограничений.

Пример

Если трудовой «советский» стаж составляет 27 лет, процент прибавки будет равен 37% — 10% начисляются за стаж до 01.01.2002, а 27% — за каждый год трудового стажа до реформ.Чтобы определить размер надбавки к пенсии, надо расчетный пенсионный капитал умножить на процент прибавки (1,37), и мы получим сумму в рублях.

Отличие понятий валоризации, индексации и перерасчета пенсий

Валоризация, индексация и перерасчет пенсий служат для увеличения размера пенсионных выплат, но механизм их начисления и правовые основания для этих начислений различны.

Индексация:

  • компенсирует пенсионерам происходящее благодаря инфляции снижение пенсионной покупательской способности;
  • проводится автоматически для всех пенсионеров;
  • период проведения зависит от роста цен;
  • при этом используется определяемый правительством коэффициент индексации.

Валоризация:

  • компенсирует заниженные выплаты за «советский» стаж;
  • проводится для пенсионеров, имеющих любой во временном отношении стаж работы до проведения реформ (до 2002 г.);
  • проводится автоматически при установлении трудовой пенсии;

Размер надбавки зависит от РПК и стажа, полученного до 1991 г.

Похожие статьи